Главная --> Публикации --> На рынке недвижимости все спокойно Ипотеке нужны квадратные метры Дайте денег на высотки Жилпакет прошел третье чтение Гута пришла в сити

Ставки аренды торговой недвижимости, даже без учета НДС и операционных расходов, в Москве сейчас одни из самых высоких в мире. По данным Noble Gibbons, в престижных торговых зонах (11 улиц в центре Москвы) они составляют $2000-5200 за 1 кв. м в год, в остальных зонах центра $800-3700 за 1 кв. м в год; за пределами ЦАО и до МКАД включительно $400-3000; в гипермаркетах для якорных арендаторов, занимающих по 12 000-24 000 кв. м, $150 за 1 кв. м в год. В ABN Realty приводят чуть более низкие расценки: $1000-3500 за 1 кв. м в год по основным торговым коридорам города, $700-3000 в центральных комплексах. Цена покупки торговых площадей также в первую очередь зависит от месторасположения объекта и составляет $2000-12 000 за 1 кв. м.

Торговые центры, строительство которых началось полтора-два года назад, когда впервые стал заметен дефицит торговых площадей, постепенно выходят на рынок. Пока что стоимость аренды торговых площадей в Москве держится на высоком уровне, однако, по мнению аналитиков, с ростом предложения ставки могут пойти вниз и в первую очередь это коснется объектов с неудачным расположением и неквалифицированным управлением.

Только в I квартале этого года в Москве открыто четыре торговых центра, напоминают в компании Colliers International. Это ТЦ БУМ на ул. Перерва общей площадью 31 000 кв. м, Новинский, 31 (16 000 кв. м), ТД Весна на Новом Арбате (12 300 кв. м) и Александр Лэнд на ул. Пришвина (19 700 кв. м). Всего в 2004 г. должно быть открыто около 15 значимых объектов торговой недвижимости, говорит Илья Шершнев, директор по развитию Swiss Realty Group. Наиболее крупными проектами станут Мега-2 в Химках (около 150 000 кв. м), Веймарт-2 (71-й км МКАД, 55 000 кв. м), Рамстор-Сити на проспекте Вернадского (47 000 кв. м). Наибольшую активность в девелопменте и инвестициях в секторе торговой недвижимости проявляют западные IKEA, Ramstore, Auchan, McDonald's, Metro, Ava и Obi. Всего, по оценке Stiles Riabokobylko, в ближайшие пять лет международные торговые операторы планируют инвестировать в России до $2 млрд.

Но, прогнозируют эксперты, как только на рынке увеличится предложение торговых площадей, соответствующих международным стандартам, доля свободных помещений в торговых центрах с худшим расположением и менее удачной планировкой будет расти. Постепенное снижение арендных ставок начнется именно с них.

В целом, по словам Натальи Сазоновой, аналитика Colliers International, профессиональный подход к концепции, маркетингу и брокериджу торговой недвижимости, да и ко всему процессу девелопмента в целом, перестал быть чем-то необычным. Рынок торговых помещений становится все более профессиональным, говорит она.

Иностранные девелоперы имеют преимущество перед российскими компаниями благодаря богатому международному опыту в этой сфере деятельности, говорит Чепцов из ABN Realty. Однако в ближайшем будущем мы прогнозируем приход на рынок институциональных инвесторов и российских финансово-промышленных холдингов, как это уже произошло в сегменте офисной недвижимости. В то же время он отмечает поступательное развитие российских торговых сетей таких как Седьмой континент, Перекресток и Пятерочка.

Оборот розничной торговли в Москве и области, где проживает менее 10% населения России, составляет, по оценкам экспертов, 25 28% общероссийского оборота и в 2003 г. превысил $40 50 млрд. В 2004 г. здесь планируется ввести в эксплуатацию почти 440 000 кв. м торговых площадей, но и после этого обеспеченность качественными торговыми площадями в столице в расчете на 1000 жителей все еще значительно уступает Лондону, Парижу и даже Варшаве, отмечают в Noble Gibbons (ассоциирована с международной CB Richard Ellis). По данным Романа Чепцова, начальника отдела по работе с собственниками ABN Realty, общий объем предложения составляет более 1,5 млн кв. м торговых помещений, ежегодный рост предложения 300 000 400 000 кв. м. В Stiles Riabokobylko ожидают, что количество торговых площадей в столичном регионе в конце 2005 г. достигнет 1,8 млн кв. м, или почти 100 кв. м на 1000 жителей Москвы и области. Для сравнения: в 2003 г. среднеевропейский показатель составлял 147 кв. м на 1000 жителей.
Как помочь бизнесмену, у которого в кармане только тысяча долларов. Интервью с мэром Москвы Юрием Лужковым.

Только знания и опыт помогут сделать новый объект доходным и заполненным арендаторами, уверены эксперты. При проектировании торгового центра необходимо привлечь около 11 организаций со стороны. Среди них консультанты, проектировщики, дизайнеры и девелоперы, говорит Илья Шершнев, директор по развитию Swiss Realty Group. Между владельцами торговых комплексов часто идет борьба за якорных арендаторов, т. е. тех, кто своим именем привлечет других, даже если займет небольшую площадь.

- Юрий Михайлович! Особенность развития капитализма в России, к сожалению, характеризуется приоритетным развитием крупного капитала. При этом нам не устают повторять, что страна может создать свой надежный экономический фундамент прежде всего с помощью малого и среднего бизнеса. И в пример приводят далекие и близкие государства. В тех, у которых дела обстоят действительно так, процент валового продукта, производимого малым и средним бизнесом, зашкаливает за 50 процентов. А в России - 10-11 процентов?

Москва готовится начать строительство самого большого в мире многофункционального центра для нужд малого и среднего бизнеса. Его площадь беспрецедентна - 1 миллион квадратных метров под одной крышей. Но предмет сенсации не в габаритах центра, а в рекордно низкой плате для его арендаторов. Она, по прогнозам, не должна превышать 150 долларов за 1 квадратный метр. Об этом проекте корреспонденту "РГ" рассказывает мэр столицы Юрий ЛУЖКОВ.

- Ну тогда к делу. Известно, что с вашей подачи Центр инвестиционных проектов и программ совместно с турецкой девелоперской фирмой "ММ Груп", имеющей подобный опыт, разработали и приступают к реализации самого амбициозного в России проекта - первого московского многофункционального коммерческого центра для малого и среднего бизнеса. По вашему образному выражению, "бизнес-инкубатора".

- Да.

- Специалисты утверждают, что ничего подобного, по крайней мере по масштабам, в мире нет. Миллион квадратных метров под одной крышей - это рекорд. Лужков не любит быть вторым? Только первым?

- Информация достоверная.

- А что главное?

- Дело, конечно, не в Лужкове. И масштаб центра не самоцель. Не главное его достоинство.

- И вы полагаете, что бизнесмен с худыми карманами, зная, какую мзду берут с него за один квадратный метр грибкового полуподвала, тут же направится в этот поражающий воображение дворец? В этот храм?

- Многофункциональность. Наша цель - создание под одной крышей технопарка, офисных, производственных, торговых, складских площадей для малого и среднего бизнеса. Все в этом центре должно соответствовать мировым стандартам. Должно иметь многофункциональную инфраструктуру. Представлять собой, если хотите, нечто похожее на сухопутную, многосекционную "подводную лодку".

- Утверждение, я бы сказал, Юрий Михайлович, сенсационное. Хотелось бы в связи с этим заметить, что сегодня, как вы знаете, в Москве лишь 12 процентов офисных помещений отвечают требованиям международных норм. И при этом московский "офисный рынок" остается самым дорогим в мире. Столичные цены легко перешибают даже парижские или, например, франкфуртские. Каким же таким волшебным образом разработчики амбициозного проекта намереваются оперировать столь низкими, как вы говорите, арендными ценами? Да еще при том, что цены эти на коммерческую недвижимость в столице возрастают на 14 процентов каждый год? Как при таких условиях человек, решивший заняться малым бизнесом, сможет устоять на ногах? Как он сможет жить и не утопиться?

- Да. Полагаю. Направится, потому что как раз знает, какие несусветные деньги платит за полуподвалы. А в новом центре - несопоставимом по многим своим параметрам даже с самыми респектабельными офисами столицы - платить будет чуть ли не вдвое меньше, чем в этих подвалах. И при этом под рукой у него будет все, что необходимо. Все, что нужно для осуществления любых форм и видов малого и среднего бизнеса.

- Юрий Михайлович, есть вещи очевидные и есть вещи неочевидные. Считается, что очевидные не требуют больших раздумий и, самое главное, тщательных исследований. Любыми исследованиями деловые люди уже давно завалены по уши. Между тем так может рассуждать только тот, кто ни сложными, ни простыми вещами никогда не занимался.

- Повторяю: никакого волшебства в ценовой политике "бизнес-инкубатора" нет. Только точный и грамотный расчет. В силу размеров центра многие функции, связанные с его деятельностью, можно будет осуществлять на основе кооперации. Ведь центр гарантирует малому бизнесу кооперацию. А кооперация гарантирует максимальную многофункциональность и снижение цен.

- Ясно. Центр может изменить все?

- Да. Исследования, которые были проведены при работе над проектом центра, иначе как многотрудными не назовешь. Помимо местных исследований московских условий, требований, возможностей, поиска конструктивных, социальных и экологических решений учитывались зарубежный опыт и буквально все нюансы будущего "инкубатора" (например, противопожарные, ведь в Москве чуть ли не ежедневно сгорают один-два офиса, а в "инкубаторе" предусмотрено, в частности, любое пресечение огня, его нераспространение). Кроме того, как мэр добавлю: создание подобных центров способно отразиться и на жизни всего города. Иногда самым необычным образом. Спросите, как? Отвечу: например, это хотя бы в какой-то мере поможет разгрузить Москву от автомобильных пробок, умопомрачительных транспортных потоков. Ведь кто "запирает" на "Жигулях", "Газелях", "Соболях", "Волгах" и т.д. улицы Москвы? Тысячи мелких и средних бизнесменов. Один через весь город едет за болтиком, который делается другим в противоположном конце Москвы. Второй катит за деталью к станку, сотый - за гвоздем. Тысячный носится в поисках свободного ксерокса или компьютера, нотариуса, банка. А в новом центре, повторю, все вместе. Все рядом. Все под рукой. Строй, создавай, связывайся с компаньоном, производи продукцию, заключай договоры, продавай, проектируй, оформляй заказы, плати, получай деньги, обедай, принимай информацию, получай любую деловую консультацию. Человек ощутит совершенно иное, неведомое ему состояние свободы выбора, свободы маневра, преимущество получения необходимых ему услуг на месте, а не за тридевять земель. И при этом ему не нужно быть олигархом! Он - мелкий, средний, инициативный предприниматель.

- Где же он будет располагаться?

- Не центр, который пока лишь полигон, а центры. И не только в Москве, но и в стране. Чтобы сметана получилась хорошей, нужна хорошая закваска. Центр, о котором мы говорим, может стать такой закваской. Сегодня любой предприниматель понимает, что значит работа в одиночку и что значит работа в условиях единых коммуникаций, соседних разнопрофильных секторов, доступность консультационных, маркетинговых и иных услуг - всего того, что способно изменить сам подход к малому и среднему бизнесу. Человек здесь получит все виды сервиса и рекомендации, как отстроить свой бизнес - пусть даже, казалось бы, самый незначительный. Человек попадет в "инкубатор", где есть система помощи, где, снова повторюсь, все под рукой. Центр вместит 7700 малых предприятий. Это более чем 100 тысяч рабочих мест.

- Производственных?

- В Южном административном округе столицы. Точнее на площадях, принадлежащих заводу ЗИЛ.

- А что будет с людьми? С рабочими?

- Имеется в виду земля, не используемая сегодня заводом. И, разумеется, под центр уйдет часть производственных помещений, в силу различных причин утративших свою производственную целесообразность.

- Какой из секторов центра будет, по-вашему, главным ведущим? Наконец, просто наиболее привлекательным?

- Это не коснется рабочих мест на ЗИЛе, а вот в центре рабочие будут работать. Центр, его многоярусное сооружение, его последующее обслуживание потребуют огромного числа рабочих групп. С созданием центра возрастет не только активность малого и среднего бизнеса, но и представителей самых разных профессий, их занятость, что постоянно заботит правительство города.

- Малый и средний бизнес способен участвовать в создании продукции высоких технологий?

- Я бы так вопрос не ставил. Главные, важные секторы - все. Но технопарк центра как сектор высоких технологий, безусловно, призван первенствовать в этом средоточии деловой активности.

- Понимаю вас так: вы - горячий сторонник кардинального решения перезревшей проблемы малого и среднего бизнеса. И разговоры о нем, не подкрепленные делом, уже не можете выносить спокойно.

- А почему бы и нет? Вернее, почему нет?! Именно этот вид деятельности, особенно для молодых мозгов, да и вообще для людей с одаренными и часто гениальными, но невостребованными головами, технопарк - это просто мечта всей их жизни. Именно с помощью этих людей мы и сможем преодолеть ту пропасть, которая образовалась между сырьевым российским экспортом и высокотехнологичной продукцией. Правительство мегаполиса убеждено: создай умным, инициативным людям условия - остальное они создадут сами.

С наступлением лета мы все чаще думаем о поездке на юг. Возможно, не менее интересным и познавательным может стать путешествие по южному Подмосковью, в особенности по городам Видное, Домодедово, Кашира и Озеры.

- Почему только я? Вот Евгений Максимович Примаков как руководитель Торгово-промышленной палаты Российской Федерации поделился на днях со мной своими соображениями. Его позиция та же: пора от слов переходить к делу. И хотя в Москве делается, скажем прямо, немало, этого явно недостаточно. В общем, среди руководства энтузиастов малого бизнеса много. Но еще больше тех, кто способен, но не имеет возможности вплотную заняться этим самым бизнесом. Наш долг - помогать этим людям. Защищать от чиновничьего произвола. Создавать стимулирующие условия. Разрубать непомерно тугие налоговые узлы. Это только кажется, что человек, занимающийся малым или средним бизнесом, занимается им ради самого себя. Да. Ради себя, ради своих близких. Но и ради своего города. Своей страны. Своего народа. Я верю: центр распахнет свои двери и примет желающих в свою плодотворную и созидательную среду. Хотя первый московский "бизнес-инкубатор" пока еще блестящий проект, но не решение вопроса. Это только начало. Малый и средний бизнес должны получить свое постоянное и законное место под солнцем. И получат. Только в одной Москве перспективную потребность в помещениях для малого бизнеса мы оцениваем в 36,7 млн. квадратных метров. И эти метры с нетерпением ждут талантливых и инициативных москвичей. И не олигархов, а тех, у кого на старте лишь одна тысяча долларов в кармане.

Хотя Видное и находится в областном подчинении, но многие, вопреки административным границам, принимают его за московский пригород. Подобная ошибка легко объяснима: полчаса езды по Каширскому шоссе - и вы оказываетесь в центре столицы (при этом основное время уйдет на передвижение по Москве, поскольку Видное находится всего в 3 километрах от МКАД). Если же вы предпочтете электричку, то через 35 минут окажетесь на Павелецком вокзале.

Видный город

Видное отличается современной городской застройкой, которая появилась здесь вместе с ростом рабочего поселка при местном коксогазовом заводе.

Эта близость к Белокаменной и одновременно размеренный уклад жизни, характерный для малых городов, все чаще привлекает к Видному взгляды людей, уставших от гипертрофированной цивилизации. Потому и строители связывают с ним свои стратегические планы: в городе возводится первое кирпично-монолитное здание. А если учесть существующие здесь относительно невысокие цены на недвижимость, то можно не сомневаться, что этот дом недолго будет ждать своих новоселов.

Птица высокого полета

В конце XIX века на этой земле размещался дачный поселок, который носил название, унаследованное затем городом. Усадебные ансамбли, строившиеся в его окрестностях, сохранились до нашего времени. Один из них, получивший всемирную известность, - Горки. Усадьба, в давнем прошлом принадлежавшая генералу Писареву, чаще всего упоминается в связи с последним своим жильцом - Лениным. Отсюда и ее теперешнее название - Государственный исторический заповедник "Горки Ленинские". Внешняя привлекательность здания, знакомого, пусть и по снимкам, всем нашим соотечественникам, можно объяснить и тем, что в его последующем строительстве принимал участие архитектор Шехтель. В 1910 году по его проекту с северного фасада было возведено помещение для зимнего сада, с южного - веранда. На фасаде дома появились барельефы, воссоздающие эпизоды из греческой мифологии. Впрочем, сегодня вся усадьба стала неотъемлемой частью уже советской мифологии.

Многие жители Домодедово связали свою жизнь с гражданской авиацией. Но выбор занятий для жителей города не ограничен аэропортом, поскольку электричка за 40 минут доставляет их в Москву, на Павелецкий вокзал.

Если от Видного проехать на юг еще 13 километров, мы окажемся в городе Домодедово. Его название чаще всего связывают с расположенным рядом одноименным международным аэропортом. В прошлом году была завершена его реконструкция, и за счет расширения посадочных галерей пропускная способность аэропорта Домодедово в 2004 г. будет доведена до 12-14 миллионов пассажиров, что впечатляет даже специалистов мирового уровня.

Этот же вокзал гостеприимно встречает и тех, кто живет в одном из самых южных городов Подмосковья - в Кашире. Но южная оконечность области заставляет быть усидчивыми направляющихся в Москву пассажиров электрички: они проводят в дороге два часа.

Южный форпост

Довелось Кашире менять и свое местоположение: в 1619 году она была перенесена с левого берега Оки на правый, переместившись вверх по течению на пять километров. Кашира стала уездным городом Тульского наместничества, а затем и крупным торговым центром. Однако как бы ни менялась ее судьба, она всегда была значима для государства. И в первые годы советской власти близ Каширы (в поселке Терново, ныне он в границах города) строится Каширская ГРЭС, положившая начало электрификации всей страны.

Город может гордиться своим старинным происхождением и славным прошлым. Первое упоминание Каширы относится к середине XIV века. С конца следующего столетия она служила южным форпостом Московского княжества, и по прошествии столетия продолжала первой принимать на себя удары врагов, приходивших с юга.

Город Озеры находится в 157 километрах к юго-востоку от Москвы, и дорога к нему начинается с Казанского вокзала. Здесь же расположена и речная пристань, поскольку Озеры построены на берегу Оки. Свое поэтичное название город получил из-за близости к пойменным озерам, что в долине реки, унаследовав его от деревни Марвинское Озерко, упоминаемой в 1578 году и ставшей в 1851 г. селом Озеры.

Озерный рай

Но природа этих мест богата не только строительным сырьем. Она подарила людям реликтовую Нагорную дубраву, что занимает площадь 90 гектаров. А к югу от Озер расположен архитектурно-парковый ансамбль XVI-XVII веков Сенница, в котором растет более трехсот видов деревьев и где еще с позапрошлого века сохранилась каскадная система прудов. Ради того чтобы увидеть эту красоту, все же стоит выезжать так далеко от Москвы.
С середины 2004 года под контроль Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) попадут все крупные покупки россиян в области недвижимости от 2,5 миллионов рублей, или 80 тысяч долларов. (По московским меркам, это стоимость двухкомнатной квартиры на окраине.) "Докладывать финансовым разведчикам об этих сделках "поручат" риэлторам и нотариусам", - заявил глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков.

Сейчас в городе живет 28 тысяч человек. И, как и в прежние годы, начиная с первой половины XIX века, когда здесь возникли бумаготкацкая и отделочные мануфактуры, многие работают на текстильной фирме "Ока", выпускающей ткани и швейные изделия. Налажено и производство стройматериалов: Озерский район поставляет потребителю гравий и песок, на его территории размещаются глиняные карьеры.

Ожидается, что координирующую роль ФСФМ в борьбе с отмыванием "грязных" денег, а также "еще некоторые акценты" Владимир Путин закрепит своим новым Указом. Что касается законодательной деятельности, то отныне она переходит в руки Минфина. Но Зубков относится к этому спокойно.

По его словам, эти законодательные поправки, подготовленные в стенах его ведомства, уже в апреле будут рассмотрены парламентом страны. Кроме того, финансовая разведка сохранит за собой право первой скрипки по координации усилий всех правоохранительных и силовых структур в борьбе с отмыванием "грязных" денег и финансированию терроризма. Такая уверенность появилась у главы ФСФМ после встречи с Президентом В. Путиным, которого главный финансовый разведчик в подробностях проинформировал о конкретных результатах своей работы. В том числе о нескольких десятках перспективных уголовных дел, связанных с отмыванием "грязных" денег на миллиарды рублей, которые по материалам финансовых разведчиков правоохранительные органы вскоре передадут в суды.

Между тем "весенние" поправки по противодействию отмыванию преступных доходов, о которых говорил Зубков, уже вовсю обсуждаются. Обсуждать есть что.

"Работа сделана. По сути, если поправки будут приняты депутатами в течение весны-осени 2004 года, то законодательная база в стране по борьбе с отмыванием нелегальных доходов и противодействию терроризма" будет соответствовать мировым стандартам. А дальше дело Минфина - развивать эти нормы законодательства, основываясь на ситуации в стране и в мире", - заверил Зубков.

Таких сделок с недвижимостью и по России достаточно много. Означает ли это, что отныне все граждане, покупатели не самых дорогих квартир или дач, перейдут в разряд подозреваемых?

Получается, что в поле зрения разведчиков попадут даже сделки с двухкомнатными квартирами в непрестижных районах Москвы.

Согласно этим критериям, например, помимо одинаковых или часто повторяемых сделок с недвижимостью одними и теми же лицами, в поле зрения финансовой спецслужбы попадут покупки, которые совершают граждане, занесенные в так называемый "черный" список экстремистов. То есть уже замеченные отечественными и международными спецслужбами в наркобизнесе, торговле оружием, отмывании "грязных" денег. Таким образом, речь идет не о тотальном, а о выборочном контроле, в результате которого явно подозрительные операции вначале попадут в так называемое финансовое досье. А уж затем с этими материалами будут работать правоохранительные органы.

По словам Зубкова, "так думать было бы неправильно". Под контроль возьмут только отдельные категории сделок, те, которые действительно подозрительны с точки зрения отмывания денег или финансирования терроризма. "Если человек купил 5 квартир и 5 земельных участков, то наверняка такая информация заинтересует наших сотрудников", - объяснил Зубков. Кроме того, в огромном потоке сообщений эти пять одинаковых покупок финансовые аналитики отыщут и зафиксируют с помощью специальных компьютерных технологий по нескольким критериям, также закрепленным в законе.

"Сегодня каждая страна сама устанавливает ценовой порог, с которого начинается такой контроль", - говорит Зубков. - И порог в 2,5 миллиона рублей, который планируется установить в России, - это не прихоть службы по финансовому мониторингу. Эта цифра согласована с министерствами, ведомствами и основными участниками рынка недвижимости".

По прогнозам Зубкова, в общем массиве информации процент подозрительных сделок в сфере недвижимости составит не более 8-10 процентов.

"Здесь крутятся очень большие деньги", - заметил Зубков, - это колоссальное поле для нашей деятельности".

Ожидает нас и другая многообещающая новость. Осенью парламент рассмотрит группу "банковских поправок", обязывающих банки и компании раскрывать имена своих конечных владельцев (бенефициаров). Эти поправки тесно связаны с рекомендациями ФАТФ и направлены на борьбу с отмыванием "грязных" денег. Вслед за этим разведчики готовятся взять под контроль и рынок ценных бумаг.

"Они должны быть не только на защите интересов своих компаний, но и интересов государства", - сказал Зубков.

В итоге глава службы с оптимизмом заявил: для того, чтобы в стране наступил перелом в борьбе с "грязными" деньгами, надо, чтобы каждый сотрудник служб внутреннего контроля банков, страховых компаний, казино, ломбардов, а теперь еще и риэлторских и нотариальных контор "знал своего клиента в лицо".

Узнав о грядущих переменах, московские риелторы не выразили особого беспокойства, заявив, что "ни покупателей, ни продавцов квартир меньше не станет. А главное, никого из рядовых граждан этот контроль не потревожит". Уже существуют обкатанные схемы ухода от обременительных налогов, которые позволят избежать встречи и с финансовой разведкой. Более того, по словам риелторов, пока массовая оценка жилья в стране не перейдет на рыночные цены, продажа квартир на вторичном рынке жилья будет идти по справкам БТИ, в которых стоимость значительно занижается. Разницу покупатель доплачивает продавцу один на один, без посредников. Так что "прозрачными" для государства в течение еще некоторого времени останутся сделки до миллиона рублей, а с самих риелторов в этом случае, как говорится, взятки гладки. Что касается первичного рынка жилья, то там тоже существует практика "не показывать крупные суммы с помощью, например, договоров соинвестирования. На первоначальном этапе соинвестор, как правило, платит от 15 до 30 процентов стоимости квартиры. А это тоже повод, чтобы не беспокоить финансовую разведку.


Кстати



Главная --> Публикации